Основные тезисы Политики AML/KYC: 

• направлена на противодействие проведению различных мошеннических схем и мероприятий по отмыванию финансов со стороны клиента либо пользователя онлайн-сервиса CookChanges;
• нацелена на обнаружение и предупреждение рисков, связанных с участием в операциях противозаконного характера. 

Установленные и расписанные положения в данной политике тесно взаимодействуют с внутренним сводом условий и Правил пользования настоящим онлайн-сервисом.

Общие положения

CookChanges предоставляет спектр услуг, позволяющих проводить обменные операции с цифровой валютой разных стран мира. Сайт обладает сложным техническим составом, который работает в полном соответствии с действующей политикой AML/KYC. Данный регламент и схемы противодействия позволяют:

• предотвращать операции незаконного характера в сфере оборота финансовых электронных активов;
• противостоять развитию терроризма; 
• предупреждать участие в действиях, которые несут любые противозаконные направления. 

К операциям с высокими показателями факторов риска относят: отмывание финансовых активов; любые схемы мошенничества; инвестирование в различные террористические организации; финансирование коррупции; оборот и распространение наркотических веществ, боеприпасов и различных видов оружия; торговля людьми; распространение материалов, призывающих к насилию, войне.

Перед онлайн-сервисом стоят следующие задачи:

• предоставить услуги высокого качества;
• создать условия безопасности для сотрудничества с параллельным обнаружением и устранением возможных факторов риска, связанных с незаконным оборотом финансовых средств. 

Политика AML/KYC представляет собой:

• действенный и эффективный способ для повышения стабильности в процессе работы сферы по обороту виртуальной валюты; 
• комплекс мер по созданию и укреплению доверительных отношений в период сотрудничества обеих сторон. 

Внедрение и проведение необходимых и определенных мероприятий внутри политики онлайн-сервиса продиктованы нормативами международного и местного значения на законодательном уровне. Политика AML/KYC участвует в своевременном обнаружении противозаконных транзакций, проводимых и совершенных пользователям во время сотрудничества с онлайн-сервисом. 

Политика AML/KYC: сфера деятельности 

Уполномоченные сотрудники в рамках политики AML/KYC занимаются решением следующих вопросов:

• в непрерывном режиме ведут наблюдение, контроль, расследование в отношении транзакций и пользователей платформы;
• оценивают степень возможных рисков;
• разрабатывают схемы контроля и проводят распознавание и идентификацию личности пользователей;
• ведут учет, сбор, хранение информации и данные проведенных транзакций в рамках предложений сайта.

Уполномоченные сотрудники выполняют свои обязанности согласно установленным требованиям и нормам. Они являются ответственными и назначенными лицами администрацией онлайн-сервиса CookChanges. 

Обязанности уполномоченных сотрудников

Каждый назначенный представитель системы имеет право:

1. Осуществлять контроль правильного выполнения всех предписаний и условий соглашения, связанных с противодействием отмыванию финансовых средств и развитию незаконного либо террористического бизнеса. 
2. В своей работе применять законные методы для сбора данных о клиентах, которые нужны в процессе его идентификации. 
3. Разрабатывать, совершенствовать и обновлять условия политики AML/KYC и регламента онлайн-сервиса.
4. Создавать схемы мероприятий, связанных с завершением, расследованием, сбором доказательств, представлением данных и сохранностью необходимой отчетной документации. 
5. Действия должны проводиться согласно установленному законодательству и в соответствии с позициями регламента в отношении проводимой деятельности. 
6. Совершать мониторинг осуществляемых транзакций. 
7. Фиксировать и расследовать подозрения, появившиеся отклонения и возможные риски. 
8. Оптимизировать схемы, позволяющие управлять учетом, сборам, хранением и извлечением нужной документации и необходимых файлов. 
9. Работать над обновлениями системы оценивания и фиксирования возможных рисков с определенной и стабильной периодичностью. 
10. По требованию уполномоченных органов предоставлять необходимые сведения в соответствии с принятыми нормативами регламента и действующего законодательства. 
11. При необходимости сотрудничать со структурами специального назначения, которые ведут борьбу с незаконной деятельностью и мошенническими операциями в финансовой сфере.

Работа назначенных лиц обеспечивает и повышает уровень эффективности процесса, при котором осуществляется и соблюдается регламент политики AML/KYC. 

Принцип оценивания возможных рисков

Онлайн-сервис CookChanges использует определенную схематическую процедуру, направленную на противодействие незаконных операций в обороте цифровых активов и на борьбу с инвестированием в терроризм на основании положений международного определения. Схема позволяет оценить уровень всех возможных рисков. 

Используя данную процедуру, онлайн-сервис обеспечен комплексом мероприятий, направленных на предотвращение последствий и снижение рисков, связанных с отмыванием финансовых активов и проведением незаконных операций. Такие возможности позволяют распределять имеющиеся ресурсы наиболее эффективно и действенно. Механизм разработан с позиции пропорциональной приоритетности в оценке рисков. В частности, транзакциям и пользователям с высокими показателями факторов риска уделяется больше внимания (речь идет о проверке и идентификации личности).

Принципы проверки и идентификации личности

Онлайн-сервис CookChanges строго соблюдает законы государства. 

Для сотрудничества сторона, получающая услуги платформы, должна пройти несколько обязательных уровней проверки в процессе активации, создании личного кабинета и возможности свободно совершать необходимые транзакции. Системой предусмотрены следующие действия:

1. Проверяется соответствие электронной почты пользователя. При успешном завершении этого этапа устанавливается лимит на оборот цифровых активов, который можно осуществлять ежедневно в соответствии с текущим курсом обмена валюты и в отношении единиц, имеющихся в спектре услуг на онлайн-сервисе. 
2. Устанавливается и проверяется личность пользователей с помощью идентификации, а также соответствие подлинности личных данных и реквизитов клиента. При успешном подтверждении информации клиент может вести правомерную активную деятельность в рамках предложенных услуг онлайн-сервисом. Все операции по обороту цифровых денежных активов проводятся согласно курсу обмена, установленному на момент совершения транзакций.

Для установки и проверки личности, согласно политике AML/KYC, от пользователя потребуется предоставление следующих документов и данных: 

1. Документ, удостоверяющий личность, и его копия. Данные должны содержать: фамилию имя отчество, полную дату и место рождения, фото, серийные номера. Подойдет гражданский или заграничный паспорт пользователя, а также водительские права. Документы должны быть действующими, действительными и четкими. 
2. Бумаги официального характера с фактическим адресом пользователя, где он проживает последние 3 месяца. Клиент может предоставить для подтверждения: выписку из банка с указанными реквизитами; оплаченные счета по коммунальным услугам; декларацию с погашением налогов; другие документы, которые несут законный характер и в которых указывается фактический адрес. 
3. Фотоизображение пользователя, держащего в руках документ, удостоверяющий личность, с указанием даты (когда сделана фотография). 

Онлайн-сервис CookChanges имеет право предпринять определенные и нужные действия для того, чтобы подтвердить подлинность и актуальность информации, предоставленной клиентом. 

В рамках проверки будет проведена многоуровневая сверка сведенийв соответствии с действующим законодательством. При обнаружении подозрений в отношении личности пользователя или личных данных онлайн-сервис имеет право отказать в предоставлении услуг и расторгнуть сотрудничество. 

Уполномоченные сотрудники ведут постоянную проверку транзакции и клиентов, наиболее активны в случаях, когда пользователи проводят деятельность, которая оценивается как нестандартная либо подозрительная. Система онлайн-сервиса имеет право запрашивать необходимую документацию повторно либо снова просить об обновлении информационных данных. 

Полученные сведения для идентификации пользователей, данные об уже осуществленных и проводимых в настоящее время транзакциях подвергаются сбору, учету, хранению и передаче в соответствии с положениями настоящей и действующей политики. 

В случаях, когда онлайн-сервис CookChanges не смог удостовериться в актуальности и достоверности поданных сведений либо ему было отказано в предоставлении необходимых данных, система отказывает в регистрации и предоставлении спектра услуг, считая сотрудничество невозможным. Обстоятельства, в рамках которых совершенные действия клиента отрицательно влияют на работу сайта в силу их незаконности либо нарушения регламентов, характеризующих законную сферу оборота цифровой валюты, ведут к разрыву сотрудничества и невозможности предоставления услуг в дальнейшем. 

Лица, находящиеся под санкциями стран ЕС и ООН, не могут пользоваться предложениями онлайн-сервиса. Частичная либо полная блокировка учетной записи и временный отказ от сотрудничества возможны в случаях, когда клиент находится или проживает на территории одного из государств, которые указаны в перечне ФАТФ. Данный регламент определяет страны с высокими показателями уровня риска в финансовой сфере. Положение относится к пользователям, которые зарегистрировались недавно, а также к тем, кто сотрудничает с онлайн-сервисом давно. 

Сотрудники сайта стараются предварительно уведомить о временной/частичной/постоянной остановке в предоставлении спектра услуг.

Контроль проведения транзакций

Онлайн-сервис CookChanges получает нужную информацию о пользователях для распознавания, анализа деятельности, идентификации личности. Проверяемые сведения являются инструментом оценки и выявления возможных рисков. В ходе процедуры выполняется определенный перечень задач, контролирующих соблюдение необходимых регламентов. К ним относятся следующие действия: 

• сбор данных; 
• процесс фильтрации; 
• учет документации; 
• расследование подозрительных операций; 
• составление отчетности. 

Функционал системы обладает следующими возможностями: 

1. Способность проводить проверку на постоянной основе с учетом определенных исходных данных.
2. Осуществление внутренней коммуникации.
3. Заполнение установленных форм для предоставления необходимой отчетности. 
4. При необходимости начинать расследование.
5. Осуществление учета данных и управление имеющейся документацией.

В рамках политики AML/KYC онлайн-сервис имеет право анализировать всю полученную информацию от клиентов с возможностью отслеживания транзакций. Также правомерными действиями являются следующие права: 

1. Передавать сообщения о действиях, вызвавших подозрения, в соответствующие структуры сайта, которые занимаются контролем соблюдения внутренней политики на онлайн-сервисе. 
2. Требовать от пользователя предъявления дополнительный документации либо другого официального подтверждения при подозрении на противозаконность его действий. 
3. Приостановить операции, временно или полностью заблокировать возможность пользователя продолжать осуществление оборота цифровых денежных активов при обнаружении подозрения в их незаконном получении. 

Обменный сервис вправе запросить верификацию Пользователя, если адрес кошелька клиента, указанный в заявке, имеет связь со следующими определениями:

- Darknet Marketplace;

- Darknet Service;

- Fraudulent Exchange;

- Illegal Service;

- Mixing Service;

- Ransom;

- Scam;

- Stolen Coins.

Если связи будут выявлены, то после прохождения верификации, средства будут возвращены на реквизиты отправителя (за вычетом комиссии в размере 10%).

Данный регламент политики AML/KYC не охватывает полный перечень правонарушений и ответственности за преступления в сфере оборота финансовых средств. Уточнения и разъяснения по возникшим вопросам можно получить у уполномоченных сотрудников отдела, отправив электронное письмо по адресу, указанному на странице сайта "Контакты". 

Работа в реализации положений настоящего документа ведется ежедневно и на постоянной основе. Регистрация на сайте онлайн-сервиса означает автоматическое согласие на соблюдение всех условий и регламентов политики AML/KYC. При несогласии с положениями, оговоренными в данном документе, пользоваться услугами сайта запрещено.